ゆうちょ銀行で追加の口座を作ろうとすると、拒否されることがあるのをご存じですか？
実は、ゆうちょ銀行では一人一口座のルールが設定されています。
ゆうちょ銀行で新規口座開設が拒否される理由
詳細に調査した結果、ゆうちょ銀行には厳格な口座開設ポリシーが存在することが判明しました。
本日は、その驚きの理由を詳細にご紹介します。
まずは、口座開設が拒否される主要な理由を以下に列挙します。
・不十分な本人確認書類
・遠方からの申込み
・外国人に適用される特別規定
・事業目的での個人名義の口座開設
これらの要点について、さらに詳しく説明していきます。
各人1口座の原則
最初に複数の口座申し込みについてですが、ゆうちょ銀行は各人に一つの口座の利用を推奨しています。
以前に作成した口座を忘れがちな私も、新たに開設しようとした際には、既に口座が存在するとシステムにより指摘されました。
これは、不正利用を防止するための措置です。
複数の口座を持つことにより、資金の流れが複雑化し、不正利用のリスクが増加するためです。
既存の口座をお持ちの方は、新しい口座を開設する前に確認することをお勧めします。
本人確認書類の不備
次に、本人確認書類の不備問題です。
ゆうちょ銀行では、犯罪収益移転防止法に基づき、厳密な本人確認が求められます。
例としては、運転免許証やマイナンバーカード、新しい形式の運転経歴証明書などがあります。
私自身、運転免許証の住所変更を行っておらず、提出した書類が現住所と一致しなかったため、追加の書類提出が必要とされました。
皆さんも、本人確認書類の最新の状態を保つことが重要です。
遠距離の店舗での口座申請問題
次に触れるのは、遠方からの店舗訪問です。
これについて、多くの方が驚かれるかもしれません。
ゆうちょ銀行は、顧客が住所や勤務地の近くで口座を開設することを推奨しています。
私自身、出張中に便宜を図るため遠くの店舗へ行ったところ、住所や勤務地から離れているために、事情を問われ、最終的には口座開設を断られました。
このような措置は、マネーロンダリング防止などの不正防止策の一環です。
遠隔地での口座開設が疑念を招くこともあるため、注意が必要です。
外国人の口座開設基準
ここで、外国人に適用される特別な規則について説明します。
あまり聞いたことありませんでしたが、知人からの情報によると、外国人の口座開設には具体的なガイドラインが存在します。
また、「留学生」や「技能実習生」などの在留資格を持つ人々は、在留カードに加え、学生証や社員証の提示も求められます。
これにより、申込者が提出した情報が正確かどうかの確認が行われます。
事業用の個人名義口座の開設規制
最後に、事業用途の個人名義口座開設の厳格さについて触れます。
副業で収入を得ようとする知人が、そのための個人名義口座を設立しようとした際、通常以上の審査が必要であると告げられました。
事業用口座は、取引の規模や頻度が個人の通常利用と異なり、より厳密な審査が求められるためです。
必要に応じて、事業計画書を含む追加書類の提出が求められることもあります。
まとめ
本文を通じて、ゆうちょ銀行の予想外の口座開設ルールについて学びましたが、驚かれた方も多いでしょう。
初めて知ったときは「こんなに制約が多いのか」と思いましたが、これらの規則が我々の資産を保護するためのものだと理解しています。
面倒に感じることもありますが、不正行為から守られることを考えれば、決して悪いことではありません。
ルールに従って適切に口座を開設すれば、安心して利用できるアカウントが確保できます。